Le conseil financier accessible à tous
Vous pensez que la gestion de patrimoine est réservée aux grandes fortunes ? C’est le moment du déclic. Quel que soit votre point de départ, vous avez le droit d’être conseillé, clairement et honnêtement.
Réserver mon rendez-vous découverteDécouvrir ma démarche
Confiance
Une conseillère indépendante, qui travaille pour vos objectifs et non pour vendre un produit.
Simplicité
Des mots clairs, des étapes claires, aucune notion technique laissée dans le flou.
Transparence
Vous savez qui je suis, comment je travaille et comment je suis rémunérée.
Pédagogie
Je vous explique pour que vous compreniez, décidiez et gardiez la main.
Personnalisation
Aucune solution toute faite : votre situation, vos projets, votre rythme.
Professionnalisme
Un cadre réglementé, un parcours solide en finance et un suivi rigoureux.
Un patrimoine, ce n’est pas une question de montant
Un patrimoine, c’est l’ensemble de ce que vous avez construit et de ce que vous voulez construire : votre épargne, votre logement, votre retraite à préparer, ce que vous souhaitez transmettre. Chacun en a un, et chacun mérite qu’on s’en occupe avec méthode.
Membre du réseau Inovéa
Je suis membre d’Inovéa, réseau indépendant de conseillers en gestion de patrimoine, créé pour rendre la gestion patrimoniale accessible à un large public. Un réseau qui partage la conviction qui m’anime et qui place la formation, la conformité et l’accompagnement des conseillers au cœur de son fonctionnement.
Présentation de Filianse
Filianse est une application conçue pour transformer vos rendez-vous avec votre conseiller en véritable parcours immersif, vous permettant de vous projeter dans vos objectifs de vie et de construire une stratégie patrimoniale solide et cohérente.
Si la vidéo ne s’affiche pas, regardez-la sur YouTube.
À propos
Mariane, conseillère en gestion de patrimoine indépendante
Avant de vous parler de patrimoine, je voulais que vous sachiez à qui vous parlez. J’ai commencé ma carrière dans la finance, où j’ai travaillé cinq ans après un Master 2 Finance, Gestion et Management à Paris Dauphine. J’y ai acquis la rigueur et la connaissance des marchés, mais aussi un constat : les conseils de qualité n’étaient accessibles qu’à une minorité.
J’ai ensuite créé et dirigé pendant dix ans une entreprise de services de conciergerie, que j’ai revendue. Dix ans à écouter des clients, à résoudre des problèmes concrets et à bâtir une relation de confiance dans la durée. Cette expérience d’entrepreneure m’a appris à comprendre les projets de vie, pas seulement les chiffres.
Pourquoi je suis revenue à la gestion de patrimoine
Parce que j’ai envie de mettre mes compétences financières au service de tous, et pas seulement de ceux qui ont déjà un patrimoine important. Je suis convaincue qu’une approche fondée sur vos objectifs, et non sur les produits à placer, change réellement la vie des gens. J’ai donc fait le choix de l’indépendance : liberté de choix des solutions, transparence totale et conseil sur mesure.
Mes diplômes et certifications
- Master 2 Finance, Gestion et Management, Université Paris Dauphine
- Conseillère en investissements financiers (CIF), mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA) et mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP)
- Membre de la CNCEF Patrimoine, association professionnelle agréée par l’AMF (n° 25/86249)
- Immatriculée à l’ORIAS sous le n° 26002037 (vérifier sur orias.fr)
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine
Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un peu le « médecin généraliste » de vos finances. Il regarde votre situation dans son ensemble : revenus, épargne, immobilier, fiscalité, retraite, famille, transmission. Puis il vous aide à bâtir une stratégie cohérente, à la mettre en œuvre et à l’ajuster au fil du temps.
Pourquoi « Déclic » ?
Trop de personnes pensent qu’elles n’ont « pas assez » pour être accompagnées, que c’est trop compliqué ou que ce n’est pas pour elles. Déclic Patrimoine est né pour changer cela : vous donner accès, simplement, à un conseil de qualité, et vous aider à passer de l’intention à l’action.
Pourquoi me consulter ?
Chaque situation est unique, mais les questions qui amènent à me rencontrer reviennent souvent.
💶 Réduire mes impôts
Identifier les dispositifs adaptés pour optimiser votre fiscalité, légalement et sereinement.
🏖️ Préparer ma retraite
Estimer le niveau de vie futur et construire un complément pour maintenir votre train de vie.
👪 Anticiper ma succession
Protéger vos proches, organiser la transmission et limiter les mauvaises surprises.
🏠 Me constituer un revenu complémentaire
Immobilier, SCPI, placements : générer des revenus réguliers selon votre profil.
🗂️ Réorganiser mon épargne
Faire le tri, éviter les doublons, gagner en cohérence et en rendement.
🎓 Financer les études de mes enfants
Mettre en place une épargne dédiée, adaptée à l’horizon et au budget.
🔑 Investir dans l’immobilier
Acheter, louer, arbitrer entre résidence principale et investissement locatif.
🚀 Préparer un projet de vie
Changement de métier, vente d’entreprise, héritage, séparation : sécuriser les étapes clés.
Votre situation n’est pas dans la liste ? Parlons-en : prenez rendez-vous.
Ma démarche
Une méthode claire, en trois temps, où vous savez toujours où vous en êtes.
Rendez-vous découverte (environ 1h30)
Nous faisons connaissance. Je vous écoute parler de votre situation personnelle, professionnelle et familiale, de vos projets et de vos préoccupations. Je vous explique mon métier, ma façon de travailler et ma rémunération. À la fin, vous savez si ma démarche vous convient.
Bilan patrimonial et recommandations
J’analyse l’ensemble de votre situation (revenus, épargne, immobilier, fiscalité, retraite, transmission) et je vous présente un diagnostic clair, avec des préconisations personnalisées expliquées pas à pas.
Mise en place et suivi
Si vous décidez d’avancer, je vous accompagne dans la mise en œuvre, puis nous faisons des points réguliers pour adapter la stratégie à l’évolution de votre vie.
Mes engagements
- Indépendance dans le choix des solutions
- Transparence sur les frais et la rémunération
- Un langage simple, sans jargon
- Une stricte confidentialité
- Des conseils adaptés à vos objectifs, jamais à un produit
Prendre rendez-vous
Le rendez-vous découverte dure en général 1h30. Il est offert et sans engagement, en cabinet ou en visio partout en France.
Choisir un créneau
Réservez directement le créneau qui vous convient :
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Contact
Déclic Patrimoine
Pornichet (44) et partout en France en visioconférence
Téléphone : 06 23 40 50 06
E-mail : mariane@declic-patrimoine.fr
Avis clients
Votre confiance est ma plus belle référence.
Un grand merci à Mariane pour ce super accompagnement ! Le démarche est bien construite, tout est clair, adapté à notre situation et, surtout, Mariane est d’une réactivité et d’une disponibilité hors du commun (ça m’a vraiment bluffée !). Je la recommande à 100% sans hésitation.
Aurélie B.
Avis Google, octobre 2026
Un accompagnement ultra personnalisé, Mariane a été très pédagogue et a su respecter nos volontés tout au long du processus. Elle fait preuve une grande transparence, nous lui accordons toute notre confiance.
Caroline P.
Avis Google, octobre 2026
Excellents échanges avec Mariane, qui permettent de prendre du recul et de faire un pas de côté sur ses projets. Aucune pression, juste de bons conseils. Bref, une conduite très efficace de l’ensemble avec un suivi personnalisé de la réflexion jusqu’à la concrétisation. Je recommande à 100% !
Yasmine F.
Avis Google, octobre 2026
Je recommande vivement cette conseillère en gestion de patrimoine. Très professionnelle, à l’écoute et disponible, elle a su prendre le temps de comprendre mes objectifs et de me proposer des solutions adaptées à ma situation et à ma famille.
Les explications et les conseils sont clairs, transparents et rassurants, ce qui permet d’aborder les questions d’investissement et de placement avec beaucoup plus de sérénité et de faire les choses en connaissance de cause. J’ai particulièrement apprécié son sérieux, sa pédagogie et son accompagnement personnalisé. La plateforme utilisée est vraiment facile à prendre en main et très lisible pour tous utilisateurs.
Une excellente professionnelle en qui j’ai pleinement confiance. Merci pour votre accompagnement et vos précieux conseils !
Lorène N.
Avis Google, septembre 2026
Si, comme moi, vous souhaitez réaliser un bilan financier en vue de votre retraite ou obtenir des conseils sur vos projets d’investissement, je vous recommande vivement de prendre rendez-vous avec M. Ranchon.
Certes, cet accompagnement nécessite de partager l’ensemble de sa situation financière, mais cette démarche apporte une réelle visibilité sur l’avenir et permet de prendre les bonnes décisions. Que ce soit pour préparer un investissement, constituer un capital pour la retraite ou anticiper la transmission de son patrimoine à ses enfants, les conseils apportés sont précieux et parfaitement adaptés à sa situation.
Cet échange m’a permis d’y voir beaucoup plus clair et d’aborder sereinement ces sujets importants. Avec le recul, je regrette simplement de ne pas avoir entrepris cette démarche plus tôt.
Marc C.
Avis Google, septembre 2026
Je recommande chaleureusement Mariane Ranchon à toute personne en quête d’un accompagnement personnalisé, rigoureux et humain. C’est une partenaire de confiance. Un grand merci pour tout !
Marjorie D.
Avis Google, septembre 2026
Vous avez fait appel à Déclic Patrimoine ? Laissez-moi un avis sur Google.
Nous rejoindre
Vous avez envie de changer de voie et d’aider les autres à mieux gérer leur patrimoine ? Je recrute et je vous accompagne dans cette reconversion, avec la même approche que celle que je propose à mes clients : claire, honnête et progressive.
🌱 Ambassadeur
Ambassadeur du programme Filianse : une première étape pour découvrir l’univers de la gestion de patrimoine et faire connaître l’application autour de vous.
💼 Consultant
Vous développez votre activité de conseil, formé(e) et accompagné(e) pas à pas au sein du réseau Inovéa.
🏛️ CIF
Vous devenez conseiller en investissements financiers : un statut réglementé, avec des formations en interne pour exercer en autonomie.
Rejoindre le réseau Inovéa
Au pôle formation, vous avez la possibilité d’évoluer d’ambassadeur du programme Filianse à conseiller en investissement financier, avec des formations en interne. Les formations sont finançables par le Compte Personnel de Formation. Ainsi, vous pourrez passer vos habilitations grâce à des financements de France Travail et apprendrez le métier sur le terrain. Une semaine de formation complète avec des experts de la gestion budgétaire vous est offerte. De plus, vous aurez un suivi hebdomadaire et un accompagnement adapté.
Accompagnement
Vous serez formé et accompagné par une équipe de plusieurs personnes, dont certaines ont plus de 20 ans d’expérience dans le domaine et auront un intérêt financier à votre réussite. Le travail est à temps choisi : il vous permet d’évoluer d’un complément de revenu à un véritable plan de carrière, avec un cursus de formation théorique assuré par la CNCEF.
Mentions légales
Les parties surlignées sont à compléter avec vos informations officielles (Kbis, attestation ORIAS, attestation d’assurance).
Éditeur du site
Déclic Patrimoine, entreprise individuelle (micro-entrepreneur) exploitée par Mariane Ranchon
Siège : adresse complète, Pornichet
SIRET : 812 319 952 00048 – Code APE/NAF : 6831Z – RCS ou RNE : à indiquer selon votre avis de situation Insee – TVA non applicable, article 293 B du CGI
Téléphone : 06 23 40 50 06 – E-mail : mariane@declic-patrimoine.fr
Directrice de la publication : Mariane Ranchon
Hébergeur
IONOS SARL, 7 place de la Gare, 57200 Sarreguemines, France (à vérifier sur votre contrat).
Statuts et activités réglementées
Déclic Patrimoine est immatriculée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 26002037 en qualité de :
- Conseiller en investissements financiers (CIF), membre de la CNCEF Patrimoine, association agréée par l’AMF, sous le n° 25/86249, contrôlable par l’Autorité des marchés financiers (AMF), 17 place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 02
- Mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA), mandataire de nom du ou des mandants (courtier ou société), contrôlable par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 09
- Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP), mandataire de nom du ou des mandants, contrôlable par l’ACPR
Responsabilité civile professionnelle : contrat n° 127 128 662, souscrit auprès de nom de l’assureur.
Liens avec des établissements financiers ou des sociétés de gestion : aucun lien capitalistique / liste. Mode de rémunération : honoraires, commissions, ou les deux.
Médiation
En cas de litige, vous pouvez d’abord contacter Déclic Patrimoine. À défaut de solution, vous pouvez saisir gratuitement le médiateur compétent : médiateur de l’AMF (CIF), La Médiation de l’Assurance (assurance), médiateur de la consommation de votre association (IOBSP) : coordonnées à reprendre de votre document d’entrée en relation.
Propriété intellectuelle
Les textes, images, logo et éléments graphiques de ce site sont protégés. Toute reproduction sans autorisation préalable est interdite.
Avertissement
Les informations de ce site sont données à titre général et ne constituent pas un conseil personnalisé, qui n’est délivré qu’après étude de votre situation. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Politique de confidentialité (RGPD)
Responsable du traitement : Déclic Patrimoine, Mariane Ranchon, contact : mariane@declic-patrimoine.fr.
Données collectées : nom, téléphone, e-mail et message transmis via le formulaire de demande de rappel, ou lors de la prise de rendez-vous en ligne.
Finalités : vous recontacter, organiser un rendez-vous et répondre à votre demande. Base légale : votre consentement et les mesures précontractuelles prises à votre demande.
Durée de conservation : ex. 3 ans après le dernier contact pour un prospect. Si vous devenez client, les données sont conservées selon les obligations légales applicables à ma profession.
Destinataires : Déclic Patrimoine uniquement, et ses prestataires techniques (hébergeur, outil de prise de rendez-vous Calendly). Vos données ne sont ni vendues ni cédées.
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